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在29起案件中,6家银行被骗了多达5.5亿美元!另一起重大的贷款欺诈案件已经曝光,从国家公章到交易合同都是假的!只有三家皮革公司。

作者:用户发布来源:创投问答发布时间:2019-06-14 09:32:06

    近日,中国裁判簿网披露了山东省滨州市邹平县一起贷款诈骗案的刑事判决。为了成功地向银行借款,一名真正的控制人利用其三家公司在四年内通过伪造金融数据和虚拟交易欺骗了至少六家银行,包括工行邹平分行。郑玉强提出了类似的辩护意见,更令人惊讶的是,为了顺利从银行获得贷款,他毫不犹豫地冒险,与他人合作伪造邹平县安全监督局和发改局的两个印章,伪造带有两个印章的国家机关正式文件。最后一名原告郑穆强,因骗取贷款、票据承兑和金融罚单,被判处六年零六个月有期徒刑,并处罚款500000元。

    他的三家公司也被罚款并追回了他们的非法收益。伪造财务报表,虚假交易。据了解,郑某强的贷款欺诈手段也较为传统,通过虚构的交易合同和伪造的财务报表等形式从银行进行贷款欺诈。根据判决,2014年4月,邹平白石油棉花有限公司的法定代表人郑某强。(简称“百正油棉公司”),安排工作人员伪造三份合同,编造百正油棉公司与青岛德新环宇国际贸易有限公司的贸易背景。(称为“DEXINHUANYU公司”),伪造财务报表、审计报告和其他虚假材料。

    2014年4月15日,他以白正石油棉公司的名义,与中国工商银行邹平分行(以下简称工行邹平分行)签订营运资金贷款合同,骗取工行邹平支行1.4亿元。据了解,上述白正石油棉公司法定代表人郑某强和德新环宇公司较为熟悉,签署相关虚假交易只是为了会计。德新环宇公司总经理王某证实,公司尚未与百正棉公司签订一套100000吨精制玉米胚芽生产线的成套设备供应和安装工程。

    当时,两间公司签订的合约是虚假的,并没有真正的生意。“目的是白正石油棉公司为了能够向银行借钱,只通过了贷款账户。”。工行邹平支行贷款拨付给德新环宇公司后,德新环宇公司按照郑月强的要求将款项转入指定账户,大部分资金用于该公司年产100000吨精制玉米胚芽油建设项目。中国记者指出,郑某曾多次尝试和尝试上述措施,除工行邹平分行外,建设银行、东营银行、齐商银行等城市商业银行等其他银行也受骗,共有6家银行共受骗2900万元。例如,2016年8月,白正石油棉公司法律代表郑某强安排工作人员伪造购销合同,编造白正石油棉公司收购永嘉林特的交易背景,伪造财务报表和审计报告。那个月十六号,他以百正石油棉公司的名义,与中国建设银行邹平分行签订了营运资金贷款合同。

    (以下简称中国建设银行邹平分行)骗取建设银行邹平分行2000万元贷款。该贷款发放给永嘉公司后,永嘉公司将2000万元贷款转移给邹平德利科技股份有限公司。(以下简称DELI科技公司)根据郑月强的要求,偿还白正石油棉公司的贷款,贷款到期后未偿还。值得注意的是,郑某强表示,它安排公司财务人员按照银行要求办理贷款,伪造相关交易,伪造财务数据,\\“因为公司的相关数据只能在放大后才能出借。

    ”。受骗的银行对风险控制进行审查,就好像它正在经历这样的阶段。为什么银行会被欺骗,如何控制银行风险?在判决书中,有关银行人员的证词说,他们已经完成了相关程序,但相关证词说,“不会审查公司财务报表,违约信息是真实的”,不可避免地会出现对风险控制的怀疑贯穿整个阶段。

    例如招商银行(600036)邹平分行账户经理齐某在证词中表示,百正石油棉公司在其银行贷款2000万元,白富康公司在其银行贷款1000万元,均未偿还,第二次贷款其银行向法院,冻结郑月强账户资金40多万元。这两项贷款均须接受贷款前审查和贷款后管理,并根据银行规定进行审查。招商银行邹平分行风险管理司总经理陈某在证词中说,他负责公司贷款的审批业务和贷款风险的化解。

    他是银行的一千万元,百正石油棉公司的贷款滨州分公司二千万元的信用审查员。信贷环节中没有书面材料,他也对贷款进行了审查。但是,陈说,他不知道在买卖合同、财务报表、审计报告等上面提到的与这两笔贷款有关的信息中存在虚假数据。受骗的东营银行账户经理高某表示,白富康银行1700万元贷款和金西生态公司两笔银行贷款分别为1690万元和800万元,都是由他们处理的。上述三笔贷款已到期,尚未偿还。

    其银行在过去三年中没有改变流动性贷款企业所需提供的信息,其银行将不审查资产负债表和审计报告,银行违约企业提供的信息是真实的。东营银行邹平分行副行长说,作为副行长,他负责审核上述贷款,在“东营银行贷款业务审批表格”复核栏中签字,然后由分行行长签名,然后将贷款材料提交分行审批和贷款。它不知道上述贷款资料中的买卖合同和账户报表中是否有虚假内容,也没有义务对上述数据是否属实进行审计。值得一提的是,郑某强的辩护人指出,银行职员没有上当受骗,他们对借款人提交的虚假资料了如指掌,并提交了相关的电子数据截图等证据。

    但法院认为,白正石油棉公司财务部提交的电脑邮件截图只能显示银行工作人员通过邮箱解释贷款要求,金融人员必须根据银行要求准备贷款信息。记录上的现有证据并不能证明郑慕强在向银行提供虚假贷款信息时认识所有银行职员,即使银行的个别业务人员知道这一情况。我们也不能否认,整个银行都被欺骗了。

    伪造国家正式文件。与其他银行贷款欺诈案件相比,郑某强为了获得贷款,更加大胆,除了伪造财务信息、虚构交易外,还伪造了国家公章和有关国家机关的伪造文件。2012年至2015年,郑某曾与他人合作,伪造了邹平县安全生产监督管理局和邹平县发改局的两个印章,并利用这两个印章伪造了四份国家机关的官方文件,向银行提供贷款。据了解,郑某向银行提供了一份关于玉米精胚芽油建设项目的性研究报告,年产量达100000吨。所附资料为邹平县发改局邹法能考试文件[201309]、邹法能改革经济文件[2013年]54、登记备案证书1316090031份。

    邹平县生产安全监督局[2013]19号文件,邹家局邹环保局环保报告单[2013]19号,白正石油棉公司会计凭证及项目支付情况。事实上,郑梦强与发改局相关文件、安全监督局相关文件都是虚幻的,主要是因为其伪造。具体而言,邹平县发改局颁发的证书表明,该局没有“邹平百正油棉有限公司年产100000吨精制玉米胚芽油项目注册备案”文件“邹法经济改革”第54号文件(2013年)。

    邹平县生产安全监督管理局颁发的证明表明,邹平县良州矿业有限公司邹安庄子(2013)19。“要求验收邹平良洲矿业有限公司辅助井架提升改造工程安全设施竣工验收评估报告”的内容,与邹平百正石油棉花有限公司对公安机关向单位提交的年产100000吨精玉米胚芽油建设项目安全条件论证和申报意见的内容不一致。此外,邹平县环保局出具的证明表明,邹平县环保局2013年“邹环县环保报告表”(2013)第19号原始文件的主要内容是“山东省昆台金属制品有限公司对每年新建万吨机械耐磨部件环境影响报告表的意见,经研究批准,”与公安部门向单位生产的邹平县环保局文件中的建设单位、项目名称、施工内容和审批内容不一致。原告被判处六年零六个月的罚款,并处500000英镑的罚款。据判决,经调查,被告郑月强安排他人伪造销售合同、财务报表、审计报告等虚假信息,骗取银行贷款、票据承兑、金融票据等,致使巨额金融资金陷入巨大风险,贷款到期后,未能履行还款义务,银行所遭受的损失确实存在。

    判决透露,在该案中,白正油棉公司在齐商银行、招商银行、建设银行骗取贷款,共接受了6笔贷款,造成总损失997.5万元,白富康公司在中国银行、招商银行骗取贷款、信用证,共造成3998万元损失,导致东营银行骗取贷款800万元,已由其他法院作出,不再追偿。在第一起案件中,白正石油棉公司骗取了1.4亿元贷款,贷款期限尚未到期,贷款金额未计入贷款造成的直接经济损失,量刑时应适当考虑。郑某强伪造国家机关公文印章,法院认为其目的是为单位骗取贷款,伪造国家文件和印章是骗取贷款的手段,同时构成伪造国家机关公文印章罪和骗取贷款罪。根据初审原则,郑某应根据骗取贷款罪定罪处罚。最后,被告郑某因骗取贷款、票据承兑和金融票据被判处六年零六个月有期徒刑,并处罚金500000元。被告人邹平白郑油棉股份有限公司犯有骗取贷款、承兑票据罪,并处600万元罚款;邹平柏XX物资技术有限公司犯有骗取贷款、金融票证罪,被判处罚款300万元;邹平金丝生态纤维技术有限公司是被告单位,犯有诈骗罪。

    他被判处罚款500000元,并继续追回邹平白郑油棉有限公司、邹平百富XX材料技术有限公司、邹平金丝生态纤维技术有限公司的违法所得。据了解,邹平市近年来也在加大打击金融犯罪的力度。今年5月,邹平市召开集体会议,打击金融犯罪,防范金融风险。

    2019年以来,邹平市公安局共查处了4起贷款诈骗案件,拘留了4人,逮捕了1人,转移起诉了3人,对91家不良贷款企业进行了有针对性的访谈,经过1.4亿多元的面谈,还清了贷款的本金和利息。资料来源:中国券商。本文从微信官方账户开始:经纪中国。文章的内容属于作者的个人观点,并不代表网络的地位。

    投资者应采取相应行动,风险应由自己承担。(负责编辑:张阳HN080)。

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